מה זה קיבוע זכויות – ולמה זה חשוב?

בקצרה: אתם מקבלים "סל פטור" מהמדינה. בהליך הקיבוע אתם מחליטים איך לנצל אותו – להגדלת הפטור על הקצבה החודשית, לבצע משיכה חד-פעמית פטורה ממס מהחיסכון הפנסיוני, או שילוב בין האפשרויות. מכאן ואילך, הפטור רשום במחשבי מס הכנסה ומיושם אוטומטית על הפנסיה שלכם.

• יותר כסף כל חודש
  פחות מס על הקצבה משמעותו אלפי שקלים נטו נוספים כל שנה.
• גמישות תכנונית
  אפשר לשלב בין פטור חודשי לבין משיכה חד־פעמית—בדיוק לפי הצורך שלכם.
• שילמתם מספיק כל החיים למדינה
  ההטבה אינה אוטומטית. מי שלא מגיש—מוותר בפועל על אלפי שקלים בשנה.

מתי הזמן הנכון – ואיך נמנעים מתשלום מס מיותר?

הזמן הטוב לביצוע קיבוע זכויות הוא בסמוך לגיל הפרישה והתחלת קבלת הקצבה. כל חודש דחייה עלול להיות חודש של מס מיותר. גם אם כיום אינכם משלמים מס (בגלל קצבה נמוכה או נקודות זיכוי), עם תוספת הכנסות מעבודה, שכירות או השקעות—התמונה משתנה. קיבוע בזמן הוא "ביטוח מס" שמגן גם קדימה.

למה עם גיבלי ביטוח?

סוכנות גיבלי ביטוח מתמחה בקיבוע זכויות ובהתאמת פתרונות לתהליכים פיננסיים מורכבים. אנו פועלים עם רישיון מטעם משרד האוצר ובשיתוף משרד רואי חשבון מוביל, כדי להבטיח מיצוי מקסימלי של הטבות המס ללקוחותינו – היום ובעתיד.

• ליווי אישי ומקצועי לאורך כל התהליך – משלב הבדיקה ועד קבלת ההטבות בפועל.
• שקיפות מלאה – אתם יודעים בדיוק מה מגיע לכם ואיך מממשים את זה.
• עבודה עם רואי חשבון מובילים – למקסום הטבות המס עד השקל האחרון.
• שמירה על הזכויות הפנסיוניות – ללא פגיעה בחיסכון ובתנאים שלכם.
• תוצאות מהירות – כבר מהחודש הקרוב, ואפשרות רטרו לשש שנים אחורה.

בדיקת זכאות אישית עכשיו שיחת ייעוץ ללא התחייבות

בכל זאת רוצים לבד? המשיכו להסבר